- بانک‌های بزرگ اغلب در لفاظی بر ضد رمزارزها، پتانسیل استفاده از این تکنولوژی نوظهور در پولشویی را بزرگنمایی می‌کنند. به‌همین دلیل، جریمه شدن یکی از بزرگترین بانک‌ها به دلیل عملکرد ناکافی در تشخیص و یا جلوگیری از پولشویی، عجیب به نظر می‌رسد. بر اساس گزارشات منتشر شده، موسسه مالی بزرگ مورگان استنلی(Morgan Stanley) اخیرا به دلیل عدم توانایی در نظارت بر فعالیت‌های مشکوک مالی 10 میلیون دلار جریمه شده است.
جریمه‌ی 10 میلیون دلاری مورگان استنلی
روز گذشته مقاله‌ای در وال استریت ژورنال(Wall Street Journal) گزارش داد که مورگان استنلی(Morgan Stanley) در بررسی برنامه‌ی ضد پولشویی(AML) توسط اداره تنظیم مقررات صنعت مالی ایالات متحده آمریکا(Finra) ده میلیون دلار جریمه شده است. اداره تنظیم مقررات صنعت مالی ایالات متحده آمریکا در روز چهارشنبه اعلام کرد که «این غول بانکی بیش از پنج سال در شناسایی و نظارت هم‌آهنگ بر معاملات مشکوک در برنامه‌ی ضد پولشویی خود ناموفق عمل کرده است.»
Finra ادامه داد که برنامه‌ی خودکار نظارت بر پولشویی مورگان استنلی اطلاعات با اهمیت مورد نیاز برای شناسایی منبع انتقالات ده‌ها میلیارد دلاری که به صورت انتقال بانکی(Wire Transfers) و یا از طریق صرافی‌های خارجی در کشور‌های دارای ریسک بالا ارسال شده را دریافت نکرده است.
Finra اضافه کرد که این بانک با وجود اطلاع از وجود مشکل در سیستم خود در طول بیش از 5 سال(از 2011 تا 2016)، روش‌های بررسی دوره‌ای بر این سیستم را اجرا نکرده است. این بانک در نظارت بر فعالیت‌های مشکوک و یا سنگین در حساب مشتریان خود ناکارآمد بوده است.
بر اساس اعلام وال استریت ژورنال، بانک مورگان استنلی بدون تایید و یا تکذیب این اتهام، جریمه را پذیرفته است. پاسخ رسمی این بانک به صورت زیر است:
ما خوشحالیم که این مشکل را چند سال پیش برطرف کرده‌ایم. ما به‌طور پیوسته برای تقویت نظارت خود فعالیت می‌کنیم و اقدامات ما در تقویت برنامه‌ی ضد پولشویی توسط Finra به رسمیت شناخته شده است. Morgan Stanley
بررسی بانک‌های بزرگ برای احتمال پولشویی
مورگان استنلی تنها بانکی نیست که برای پولشویی مورد بررسی قرار گرفته است. بانک Deutsche نیز در ماه گذشته برای پولشویی مورد حمله قرار گرفت. تحقیقات نشان می‌دهد که بانک 354 میلیون دلار «پول کثیف» را در سال 2016 پولشویی کرده است. شواهد نشان می‌دهد که این غول بانکی آلمانی حساب‌هایی را در کشور‌های امن برای فرار مالیاتی برای مشتریان خود ایجاد کرده تا به دقت منابع مالی را منتقل کنند.
بانک Danske در ماه سپتامبر برای اتهام پولشویی مورد بررسی قرار گرفت. مدیرعامل این بانک در میان اتهامات پولشویی صدها میلیارد دلاری که هم اکنون از کل ارزش بازار رمزارزی بیشتر است، استعفا کرد.
مورگان استنلی هدف جدیدی است که برای امکان انجام معاملات تیره و ناتوانی در تشخیص پولشویی در فشار نهاد نظارتی قرار می‌گیرد. امکان فرار از قانون در بانک‌هایی آشکار می‌گردد که خود مدعی اجرای این قوانین هستند. به همین دلیل بسیاری از همین بانک‌ها از رمزارزها انتقاد می‌کنند و به همین دلیل نیاز به وضع استاندارد‌های غیر متمرکز جدید برای نظارت بیشتر بر فعالیت‌های مالی احساس می‌شود.
نظر شما در ارتباط با کشف پولشویی‌های عظیم در بانک‌هایی که خود ادعای مقابله با آن را دارند چیست؟ آیا رمزارزها برای گمراه کردن افکار عمومی قربانی این دسته از اتهامات شده‌اند؟ نظر خود را به صورت کامنت با ما درمیان بگذارید.
